Avanço da tecnologia e altos custos impulsionam a adoção de soluções de inteligência artificial nas finanças
Custos elevados e pressão por eficiência levam pequenas e médias empresas a adotarem CFOs de inteligência artificial.
CFOs de IA: uma solução às necessidades financeiras das PMEs
O cenário econômico atual, marcado por altos custos e taxas de juros elevadas, está levando pequenas e médias empresas a buscar soluções inovadoras para a gestão de suas finanças. A adoção de CFOs de inteligência artificial (IA) está se tornando uma prática cada vez mais comum, uma vez que o custo anual de um diretor financeiro tradicional pode ultrapassar R$ 700 mil. Essa realidade tem pressionado as empresas a encontrarem alternativas mais acessíveis.
O avanço da automação nas finanças
De acordo com um estudo recente da Deloitte, que entrevistou 105 CFOs de grandes empresas, cerca de 70% das áreas financeiras pretendem incorporar automação em seus processos nos próximos ciclos. Apenas 11% dos entrevistados descartam o uso de ferramentas de IA generativa. Esse movimento demonstra uma clara tendência do mercado em buscar soluções que não apenas agilizem processos, mas também reduzam custos operacionais.
Crescimento das pequenas e médias empresas no Brasil
Entre maio e agosto de 2025, o Brasil registrou a abertura de 1,67 milhão de novas pequenas e médias empresas. Essa expansão no setor, combinada com um ambiente econômico desafiador, tem impulsionado a demanda por ferramentas financeiras mais rápidas e acessíveis. Empresários estão cada vez mais conscientes de que a gestão financeira eficiente é crucial para a sobrevivência e o crescimento de suas operações.
A necessidade de CFOs digitais
A pressão por custos fixos e a dificuldade de acesso ao crédito têm levado as empresas a reconsiderarem suas estruturas financeiras. A necessidade de um CFO digital ou um CFO por assinatura está se tornando evidente, especialmente em um cenário onde a capacidade de projetar fluxo de caixa e antecipar riscos é vital. Isso abre espaço para a inovação, como exemplificado pela Otto, que desenvolveu o MyCFO, uma solução que integra tecnologia e finanças corporativas.
MyCFO: uma solução acessível e inteligente
O MyCFO oferece interação via WhatsApp e utiliza agentes de IA para analisar o histórico financeiro da empresa, sugerindo ações em tempo real para melhorar a saúde financeira. Segundo Cassiano Tonon, CEO da Otto, a intenção não é automatizar completamente o trabalho, mas sim torná-lo mais inteligente, identificando gargalos e propondo melhorias. As empresas que adotaram essa solução reportaram a liberação de mais de R$ 2 milhões em caixa, além de um aumento significativo no lucro operacional.
O futuro das finanças nas PMEs
A Otto está se preparando para uma expansão significativa, com o apoio do Equity Group, que visa aumentar o atendimento de 15 para 1.500 empresas. João Kepler, CEO da Equity Group, destaca que essa transformação está mudando a cultura financeira nas pequenas e médias empresas, proporcionando acesso a uma inteligência que antes estava restrita às grandes corporações. O setor financeiro, historicamente visto como uma área de suporte, está se transformando em um núcleo central de decisão e estratégia, impulsionado pela combinação de dados, comportamento e automação.
Conclusão
A corrida por CFOs de IA nas pequenas e médias empresas reflete uma mudança profunda nas práticas financeiras, impulsionada pela necessidade de eficiência e redução de custos. Com o avanço da tecnologia, essas empresas agora têm acesso a ferramentas que antes eram exclusivas de grandes corporações, permitindo-lhes competir de forma mais eficaz no mercado atual.
